现金买房 EB5投资 缺乏资金来源验证

【新唐人2015年11月11日讯】EB5签证是华人投资移民到美国的主要渠道,但是业内人士也提出,目前国土安全局对这些资金来源的合法性无法充分调查。华人用现金买房置业的,资金来源也缺乏验证。

Wealth X公司共同创办人David Friedman:“华人消费者很矛盾,一方面中国股市下跌,人们心理上感到穷了,很多纽约豪华房产的买家撤出了。另一方面,众多因素促使他们要把钱拿出来,分散投资。EB5计划给美国的开发项目带来很多投资,但资金调查很多方面不规范,例如在银行开户有什么要求、开赌场有什么要求等等。主要原因是人力有限,因为是国土安全部在调查,他们没有人力检验资金来源,除了普通的验证之外,其他比如申请人十年前开的公司,他们的资金来源如何,这方面查起来比较难。”

奢侈品牌投资顾问公司Wealth X的共同创办人David Friedman认为,通过背景调查增加透明度,有利于更多投资。

David Friedman:“以我们公司举例吧,我们能够快速做深层背景调查,利用公开的资讯,建立更好的透明度,减少阻力,这样能获得更多投资,有助于满足中美两国的要求。”

Wells Fargo抵押贷款顾问 Raj Rajpal介绍,华人用现金买房产也很少受到资金来源的调查。

Wells Fargo抵押贷款顾问Raj Rajpal:“大部分现金交易不查。产权公司也许做些验证,但是现金买主没有通过银行,美国借贷机构没有介入。美国借贷方会有更严格的检查,产权公司不会走这个程序,所以现金交易不怎么查。如果买家撤回资金去投资其他的,可能会要经过资金验证。所以现金交易很少验证资金来源。”

他建议华人也多使用金融系统来投资。

Raj Rajpal:“现在华人一半用现金,一半贷款买房。贷款能更有效使用资金。如果把一笔现金的三分之一拿出来贷款,就可以买三套房,而不是原来的一套。”

今年年底,美国国会可能做出对EB-5项目的修改。

新唐人记者兰青、奥利弗纽约报导

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