【财商天下】中共助俄逃避制裁 有几条路?

【新唐人北京时间2022年03月05日讯】俄罗斯入侵乌克兰已第九天。这几天,欧盟对俄罗斯的金融系统、高科技产业和腐败精英采取了三波严厉的制裁。此外,欧盟在3月2日再出大招,将包括俄罗斯第二大银行——俄罗斯外贸银行(VTB)在内的7家银行,排除在SWIFT支付系统之外,这可以说是欧盟历史上最大的制裁方案。这个限制措施将从3月12日起生效。

不过,几天前,俄罗斯已经宣布,俄国多家银行已经接入人民币跨境支付系统(CIPS)。那么,俄罗斯能否因此而绕开西方的制裁呢?中共又是否,会像帮伊朗一样帮助俄罗斯逃避制裁呢?又可能会用到哪些手段呢?另外,俄罗斯是否可以通过虚拟货币逃避制裁呢?今天我们就来聊聊这些话题。

中共如何助俄逃避制裁?

大家可以看到,这几天,针对俄罗斯,欧盟空前的团结,大家知道欧洲对俄罗斯的绥靖政策持续了很多年,不过现在,普京的一记重击,让欧洲觉醒了,连一直中立的瑞士也宣布,将立即冻结俄罗斯总统、总理和外交部长,在瑞士持有的任何资产,并采纳欧盟针对俄罗斯入侵乌克兰的制裁措施。

所以,不管战争的结果如何,普京都已经输了。就算是俄罗斯打赢了这场侵略战,也会迎来空前的孤立。而中共,直到目前也不肯承认俄罗斯是在入侵,而且,这场战争,也很可能是中共乐见其成的,只是没料到,乌克兰能如此的顽强抵抗。

中共既然自称和俄罗斯胜似盟友,自然也不愿看到俄罗斯的溃败,那么,中共会有什么办法,可以帮助俄罗斯绕开制裁呢?

我们来看看有哪些方法:

第一种就是,通过中间商,掩盖交易路线。最好的例证就是华为的孟晚舟案件。孟晚舟在加拿大被逮捕,就是因为从2009年到2014年,华为涉嫌利用其在香港的非官方子公司“Skycom”在伊朗开展业务,违反了美欧对伊朗的制裁禁令。而孟晚舟,作为“Skycom”的董事,却没有如实说明“Skycom”和华为是同一家公司的事实,误导美国金融机构和“Skycom”进行生意往来,从事和制裁伊朗相抵触的业务。因此,美国政府要求,以欺诈罪引渡孟晚舟到美国。

而且,华为这种情况并不是个案,一直以来,中共都是通过离岸公司(VIE)来掩饰投资身份,绕过监管的。比如在英属维京群岛成立一家公司,公司的股权结构看起来很干净,但是中间可能会辗转牵涉多家公司,非常复杂,调查起来就会很困难,等花了几年时间调查清楚之后,交易也已经完成了。

其实,中共在刚夺取政权时,也用过这种手段来躲避制裁,比如韩战期间,联合国对中共政府实行全面禁运,但是,中共通过香港商人在国际市场上采购商品,其中包括韩战需要的大量药品。

还有近年,从中共绕过美国制裁获取晶片的情况来看,尽管美国已经限制台湾出售晶片给中资公司,但是中共还是可以通过代理人或是空壳公司,经过不下十层的代理商辗转获得台积电的晶片。去年,就有爆料说,中共通过这些途径所获得的晶片,已经足够中国10年的储备了,有了这10年的空档期,中共就可以争取时间研发自己的产品了。

所以,中共很有可能,还会通过这种间接方式和俄罗斯继续做生意。不过,这也要看这次制裁的力度和实际操作中的具体情况。

第二种方式就是“以物易物”。

我们先来回顾一下,在国际社会对伊朗进行经济制裁时,中共是如何继续和伊朗的石油交易的。

2003年,国际原子能总署,宣布伊朗违反《国际核武不扩散条约》架构下的保障协定,持续从事不符合国际条约的铀浓缩行动,在和伊朗谈判未果的情况下,联合国安理会,开始了一系列针对伊朗核武、以及武器进出口的相关制裁。

率先制裁的国家是美国,因此,和伊朗做生意是不可能使用美元的。

最初,中国的石油买家,主要是通过欧洲的一些具有实力的银行开立信用证,和伊朗国家石油公司进行结算。当时,是以美元作为交易货币和兑换标准,再换算成欧元进行结算。在伊朗被禁用SWIFT期间,欧盟推出了INSTEX结算系统,旨在和伊朗进行非美元贸易,不过,由于美国的阻拦,几乎没能实质使用。

此后,欧盟也因为核问题对伊朗展开制裁,在制裁范围和力度不断扩大后,欧元也无法进行交割了,这时,伊朗石油公司只能放下身段,在和中共的交易中,同意接受一些中小型商业银行开具信用证,继续保证石油的输出。再之后,中国的一些中小型股份制银行,也担心制裁波及到自己,从而放弃了交易,而中国石油天然气集团公司的下属公司——昆仑银行,仍然继续参与和伊朗的石油交易。

在过去十多年的时间里,昆仑银行成了中共购买伊朗石油的主要官方管道。昆仑银行和伊朗,在交易中避开了SWIFT国际支付系统,当时,人民币境外业务还没有太多,伊朗在中国境内开立了人民币业务,因为人民币并不是国际通用的货币,因此,伊朗将大量人民币留在中国境内,需要采购物资时,就直接在中国境内结算,实际就是变成了一种“以物易物”的交易模式。

其实,在两伊战争时,中共就已经采取了这种交易模式,比如,给伊朗提供大量武器装备,但伊朗并没有支付货款,而是向中国打了欠条,用伊朗的石油来抵债。

这种“以物易物”的交易模式,就是在整个交易过程中,买卖双方虽然是以美元作为交易货币及兑换标准,但是在实际交易中,美元没有发生真正的流通,中伊两国用相应的本国货币进行结汇。因为没有真正资金的交易,通过制裁支付系统就变的没有意义。

2012年,昆仑银行因为和伊朗银行开展交易,被美国财政部制裁,美元结算通道因此被关闭,只能用欧元和人民币结汇,昆仑银行也被迫中止了除伊朗之外的其它国际业务。

人民币支付系统

第三种方式就是用人民币结算。

2015年10月,中国人民币跨境支付系统(CIPS)正式投入运行,用于中国境内外金融机构进行跨境人民币结算。2017年,中国工商银行在莫斯科启动了人民币清算行业务。

在2月27日时,也就是俄罗斯入侵乌克兰第4天,俄罗斯央行(CBR)表示,俄罗斯已有多家银行接入人民币跨境支付系统CIPS,这可以方便俄中贸易结算。中国工商银行的俄罗斯分行,是当地人民币的清算行。

同一天,中国龙头券商中信建投,发表了一份研究报告,称俄乌战争可能加快人民币国际化的进程。那么,这份报告是如何得出这个结论的呢?报告认为,对俄禁用SWIFT,可能影响中俄进出口贸易,国际能源价格上涨,也可能对中国造成波动。但是,中俄在冬奥会期间达成了15项合作协议,将稳定中国能源供应,并为人民币跨境支付创造新的机遇。比如,根据协议,俄罗斯将对中国每年增加100亿立方米的天然气出口。报告认为,这是中俄两国合作,从美元结算到本币结算的一个过渡。

中国银行等大型银行在俄罗斯设有分公司,可以在不通过俄罗斯银行的情况下,在集团内部进行交易,相关企业仍有渠道进行汇款。所以,中信建投的报告称,未来,中俄有望加快建立美元之外的本币结算体系,推动人民币国际化进程。报告还提到,在2020年,中俄之间的贸易,有17.5%是用人民币结算的。

那么,俄罗斯真的可以通过人民币支付系统躲过制裁吗?事实上,这个帮助可能并不大。近几年,中共一直在推行人民币国际化,希望摆脱美元,建立自己的金融体系。但是截至2021年12月,直接参与人民币跨境支付系统的金融机构,只有75家,而参加SWIFT国际结算系统的金融机构,有11,000家。在规模的对比上,一目了然。

而且人民币跨境支付系统的处理能力有限,去年CIPS的全年跨境支付总额,是80万亿人民币,大约是12万亿美元,普通人可能觉得,这听上去也是很大的数目了,但是,却只相当于SWIFT系统两天的交易额。

而且实际操作中,中国工商银行总行透过SWIFT与工商银行莫斯科分行交换结算支付资讯。也就是说,中俄结算支付资讯,即使在本国境内可以绕过SWIFT进行交换,其跨境交换也只能透过SWIFT进行。所以,中共为了推动人民币国际化,还是很难脱离SWIFT行事。

另外一点,如果中共要在金融上,对俄罗斯打开方便之门,那就很可能要考虑一个后果,就是遭到西方的连带制裁。按照去年的数字,中俄贸易是1,400亿美元,只占中国贸易总额6万亿美元的一小部分,中共银行如果遭到连带制裁,那就是捡了芝麻,丢了西瓜了。相信中共,能为俄罗斯牺牲的程度也是有限,大概率会见风转舵,如果西方国家实打实的进行了严厉制裁,中共肯定还是会自保。

3月2日,《华尔街日报》就发了一篇文章,题目是“美国要让中国为乌克兰危机下的与俄紧密关系付出代价”,从标题就可以看出来,全球都在盯着中共的小动作。报导中,引述了美国官员的警告,说如果中国的企业和银行试图帮助俄罗斯,那么针对俄罗斯实施的惩罚性经济措施,尤其是对某些技术的出口管制,可能会对中共造成打击。美国国务院的一名官员也说,如果中国或任何其它国家,想要从事那些会受到美国制裁的活动,他们将自食其果。

所以,中共想要帮俄罗斯,也要看看自己能不能帮得起。

加密货币是逃避制裁的工具?

此外,还有一个可能让俄罗斯逃避制裁的方式——加密货币。

3月1日,比特币的价格从41,800美元,直接飙升到44,000美元,24小时的涨幅超过了14%。另一个加密货币以太坊,也同步上涨,最高点也逼近3,000美元关口。CoinMarketCap的数据显示,截止到3月1日,加密资产的总市值,已经上升到1.9万亿美元,在一天内的涨幅超过了11%。

一些数据显示,在俄乌战争期间,和卢布挂钩的比特币的交易量激增。从2月20日到28日,9天的时间里,与卢布挂钩的比特币交易量,有大约1,792个,而在这之前的9天,只有522个。

一些看法认为,由于受到制裁,俄罗斯转向加密货币,带来新的需求。与此同时,大量捐款涌入乌克兰,也以加密货币形式汇入,帮助乌克兰筹集了超过数千万美元的资金。不过,加密公司的一位研究主管认为,如果只是目前俄罗斯和乌克兰的需求,并不足以带动比特币上涨到当前水准,与整个市场相比,这些市场的交易量非常小。

那么,加密货币是否可以帮助绕过监管呢?从理论上看,确实可以。因为加密货币的设计,从本质上讲就是没有国界限制的,而且大部分交易,都处于政府监管的金融系统之外。

不过,如果俄罗斯政府想通过加密货币,来进行包括石油在内的贸易,可能性微乎其微,因为接受加密货币作为支付手段的商家毕竟是少数。而最近,之所以俄罗斯购买比特币的交易增加,更多可能是为了保值,因为比起迅速贬值的卢布,有升有降的比特币,虽然也不稳定,但至少升值机会会更多。

近年来,各国监管机构,已经对加密货币交易进行了更多的监督,这可能让各国政府拥有了一定手段,比如,要求加密货币交易所和经纪商,禁止在某些国家进行交易,或是禁止交易某些政府发行的货币,比如卢布。

目前,对俄罗斯的制裁还没有涉及加密货币,不过,美国财政部部长叶伦强调,加密货币是一个值得关注的管道,但这并不代表使用加密货币就可以完全回避制裁,美国财政部将积极监督制裁执行情况。区块链协会的政策负责人切尔文斯基(Jake Chervinsky)也认为,加密市场太小,公共区块链太透明,俄罗斯没有办法通过加密货币来有效的逃避制裁。

在3月1日,美国财政部官网已经发布新规,禁止美国人向俄罗斯寡头和实体提供任何支持,包括通过使用数字货币或是资产进行交易。此外,美国财政部也已经要求加密货币交易所币安、FTX和Coinbase,屏蔽被制裁的人员和地址。

这之前,2月27日时,乌克兰副总理费奥多罗夫(Mykhailo Fedorov)也已经在推特上请求,所有主要的加密货币交易所,阻止俄罗斯用户的地址。他说,不仅要冻结与俄罗斯和白俄罗斯政客有关的地址,还要冻结普通用户的地址。不过币安表示,它将封锁已经被制裁的俄罗斯个人的账户,但不会“单方面”冻结所有俄罗斯用户的账户,还有两家加密货币交易所,也都表达了同样的观点。

不过,可以确定的是,在经济制裁下,加密货币的独特效用是得到了凸显,但俄罗斯想要通过加密货币来逃避制裁,恐怕是有点一厢情愿。借用叶伦的话说,国际社会将解决对俄实行制裁中的潜在漏洞,俄国已逐渐成为“经济孤岛”。

财商经济研究所
策划:宇文铭
撰文:陈思雨
顾问:李庭千
编辑:蔚然、宇文铭
剪辑:曲歌
监制:文静
订阅财商天下http://bit.ly/3hvUfr7

(责任编辑:李红)

相关文章
评论