美国严格“反洗钱” 民众商家当注意

【新唐人2016年11月04日讯】为了防止洗钱及逃税,近年来美国加强了“反洗钱”执法力度。 会计师提醒,民众要留意一些小细节,避免被罚。

很多人以为反洗钱只跟金融界有关,其实,美国对商家及一般民众也有反洗钱规范。

会计师叶俊麟:“譬如商家,如果你收到一万块现金,你要报8300表格,8300就是让国税局知道,你的客人是用现金支付,你要取得对方的资料,详实呈报给国税局,也许你拿不到他的身份证号或社安号,但能报什么就尽量往上报,能让自己的责任降到最低。”

一般民众进入美国海关时,如果携带一万美元以上的现金一定要申报,否则将被海关没收。

会计师叶俊麟:“现金不是只有美金而已,外国的货币、旅行支票、银行汇票(bank draft),这些汇票全部都属于现金类,有人说我干脆用邮寄,邮寄其实也是一样,被X光扫到,也是一样要申报。”

民众平时一次到银行存大量现金或频繁存款,都可能遭怀疑,而被银行申报。

会计师叶俊麟:“频繁性的存,比如每天存个四百、五百,其实银行就可以申报,你拿个现金,拿个几千块,去付这个信用卡,信用卡其实就会做登陆。”

违反官方规定的商家有可能要面对被查账、要求补税甚至被勒令停业等处置。
会计师提醒民众,诚实仔细申报为上策。

新唐人记者苏湘岚、薛文洛杉矶采访报导

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