【新唐人2016年11月04日讯】为了防止洗钱及逃税，近年来美国加强了“反洗钱”执法力度。 会计师提醒，民众要留意一些小细节，避免被罚。
很多人以为反洗钱只跟金融界有关，其实，美国对商家及一般民众也有反洗钱规范。
会计师叶俊麟：“譬如商家，如果你收到一万块现金，你要报8300表格，8300就是让国税局知道，你的客人是用现金支付，你要取得对方的资料，详实呈报给国税局，也许你拿不到他的身份证号或社安号，但能报什么就尽量往上报，能让自己的责任降到最低。”
一般民众进入美国海关时，如果携带一万美元以上的现金一定要申报，否则将被海关没收。
会计师叶俊麟：“现金不是只有美金而已，外国的货币、旅行支票、银行汇票(bank draft)，这些汇票全部都属于现金类，有人说我干脆用邮寄，邮寄其实也是一样，被X光扫到，也是一样要申报。”
民众平时一次到银行存大量现金或频繁存款，都可能遭怀疑，而被银行申报。
会计师叶俊麟：“频繁性的存，比如每天存个四百、五百，其实银行就可以申报，你拿个现金，拿个几千块，去付这个信用卡，信用卡其实就会做登陆。”
违反官方规定的商家有可能要面对被查账、要求补税甚至被勒令停业等处置。
会计师提醒民众，诚实仔细申报为上策。
新唐人记者苏湘岚、薛文洛杉矶采访报导
本文网址: https://cn.ntdtv.com/gb/2016/11/04/a1294894.html
