寿险:月配息保单可避补充保费

【新唐人2012年12月09日讯】(中央社记者田裕斌台北9日电)二代健保即将在明年上路,包括兼职所得或利息收入只要单笔超过新台币5000元就得加收2%补充保费,寿险业者建议,善用月配息投资型保单,可规避须缴补充保费的可能。

寿险业者表示,依照现行法规,境外基金资本利得或每月配息归类于海外所得,无需担心被收取“二代健保”补充保费。

国泰人寿投资型商品部经理李文瑞建议,可适度承担投资风险的民众可考虑善用月配息投资型保单,藉由每月配息特性做好财务规划。

对于手上资金较为有限的小资族群,李文瑞表示,以每月定期定额投入方式聚沙成塔,逐步累积资产,并可依照人生不同阶段需求,灵活调整投资配置,透过高点自动停利、超跌自动加码的纪律化投资,在年轻时储备人生第一桶金;并可视人生周期需求,将资金转入配息平台中的债券型基金,享受每月现金配息,替自己加薪。

寿险业者提醒,月配息投资型保单让投资人每月多了一笔资金可弹性自由运用,但仍需留意投资型保单并无保证本金及配息率,投资绩效须由个人承担盈亏,因此投资人在购买前应先检视个人风险承受能力,并充分了解商品内容,再选择适合的投资标的。

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