【新唐人北京时间2025年01月13日讯】浙江老板旗下黄金投资企业爆雷，涉40亿元（人民币，下同）资金，资金打入大量空壳公司账户，令投资者血本无归。据报，此案背后又一浙江老板浮出水面，涉及浙江中金和华侨系，幕后老板关联密切。
据大陆极速财讯日前报导，90后投资人杨悦于2023年9月购买了华侨控股推出的黄金理财产品，30天的产品兑付期到后，她到位于杭州庆春广场的中国黄金门店，顺利提取了价值近1.5万元的金条。
成功提金打消了她的疑虑，又继续买了30万元的华侨系产品。但这一次，她和大部分人一样，产品到期后，华侨控股已无法兑付。而投资人杨悦提取现金的门店的前老板是盛相中。
去年华侨控股集团有限公司（下称华侨控股）黄金爆雷案持续发酵。当年9月，华侨控股幕后掌控人余增云、下属公司华侨基金总裁杨宇潇等三人，均已经秘密潜逃海外。
根据内部数据清单显示，未兑付的金额规模总计约为70多亿元，其中黄金租赁业务未兑付的资金有40多亿元，以700元/克的黄金价格计算，这相当于5吨黄金“不翼而飞”。
而在2019年10月30日，中国黄金的浙江总代理、浙江中金黄金饰品销售有限公司（下称浙江中金）实控人盛相中因涉嫌虚开增值税专用发票被立案逮捕，涉及上千名投资者的近亿资金无法兑付。
浙江这两起黄金爆雷案，都与幕后老板关联密切。上述报导指，华侨系余增云和盛相中关系密切，余增云甚至一度曾“临危受命”，成为浙江中金烂摊子的接盘人。
一位接近浙江中金的知情人士透露，盛相中被捕后，账户被冻结，导致金有金理财产品兑付困难，因盛相中名下有房产、上市公司股份等资产，他对投资人有兑付意愿。很快，他通过律师委托华侨系实控人余增云代其处理兑付事宜。
当时余增云接受了委托，华侨系工作人员入驻浙江中金。但在入驻20多天后，余增云放弃介入浙江中金兑付一事，返还了公司印章。
知情人士表示，浙江中金爆雷后，华侨系入驻虽未解决兑付事宜，但是让余增云对浙江中金的业务模式及其和中国黄金的合作摸排得更清楚。
在入驻浙江中金后不久，2019年12月19日余增云与中国黄金孙公司中鑫国际融资租赁有限公司（下称中鑫国际）签订合作合同，华侨系也开始做起类似的黄金租赁业务。
这两起黄金爆雷案表面看起来都与中国黄金有所关联，其中最受关注的是华侨系爆雷案，但在案发后中国黄金发声明表示未与华侨系有过合作，相关协议里涉及中国黄金方的章为假章。
报导提到，华侨系内部培训PPT也暗含了华侨系和浙江中金的关联。位于杭州国际珠宝城中国黄金浙江服务中心、中国黄金杭州旗舰店，均是盛相中旗下门店或运营中心。
根据华侨控股官网显示，集团组织架构包含华侨基金、华侨财富、华侨资产、华侨货币、华侨创投和牦牛科技六大板块。华侨控股一直宣称和“中国黄金”合作方式——能有7%～8%的年化收益。
知情人士透露，中国黄金与盛相中之间存在隐秘的“借金”业务。所谓“借金”，具体套路是，借节日或活动之际，作为加盟商向中国黄金申请黄金“支持”，借出黄金，但事实上是“借钱”，需支付高额利息。
知情人士表示，为了规避监管，上述“出借”行为利息的支付方法都是隐秘的，否则，直接还钱就太明目张胆了。
据报，“华侨系”所谓黄金产品数十亿元涉案资金，大部分被打入了犯罪嫌疑人控制的大量空壳公司账户，涉案账户多达600多个。
凤凰网旗下的财经媒体《风暴眼》此前报导，三名高管已秘密潜逃海外，而华侨控股留下的烂摊子，落在员工和投资人身上。
报导说，华侨系“理财”资金大部流入关联壳公司，比如华侨基金的黄金项目中。如“鼎鑫债权”项目融资方“国浩汇金”是被列入疑似空壳融资租赁企业名录的公司。
据银柿财经报导，在与投资者的沟通中，他们频频提到中国黄金要为涉事产品“兜底”、要承担相应的法律责任，并指出中国黄金和华侨基金官网都曾发布过双方建立合作的报导。
（责任编辑：李恩真）
